Chuyên viên/Nhân viên Thỏa thuận

Mô tả công việc

1. Quản lý từ 02 đến 03 Chi nhánh chính và các đơn vị trực thuộc chi nhánh theo sự phân công của Giám đốc Khối/Tuân thủ/Kiểm soát tuân thủ khu vực/ Nghiệp vụ Kiểm soát tuân thủ khu vực từng thời kỳ. Trong thời gian chưa đủ nhân sự thì vẫn phải đảm nhận số lượng các đơn vị kinh doanh nhiều hơn cho đến khi có đủ nhân sự để chuyển giao; 2. Kiểm soát tuân thủ để đánh giá độc lập, khách quan đối với hồ sơ nghiệp vụ tại các quy trình, quy định của SeABank từng thời kỳ theo phân công công việc của Giám đốc Kiểm soát tuân thủ khu vực từng thời kỳ: - Thực hiện chuẩn bị hồ sơ, tài liệu và triển khai công việc kiểm soát tuân thủ theo sự phân công cụ thể của Giám đốc Khối Pháp chế và Tuân thủ, Giám đốc tuân thủ, Giám đốc Kiểm soát tuân thủ khu vực, Giám đốc nghiệp vụ Kiểm soát tuân thủ khu vực hoặc/và người được phân công, ủy quyền theo quy định của SeABank trong từng thời kỳ; - Tham gia hoàn thiện biên bản, tổng hợp kết quả kiểm tra, thống nhất kết quả kiểm tra với đối tượng được kiểm tra; - Thực hiện kiểm tra các nghiệp vụ phát sinh khác liên quan đến hoạt động nghiệp vụ (nếu có); - Theo dõi, giám sát, báo cáo kết quả khắc phục tồn tại đối với đơn vị kiểm tra theo phân công/quy định từng thời kỳ; - Chọn mẫu, thực hiện kiểm tra thực tế khách hàng tín dụng và tài sản bảo đảm đối với các khách hàng có dấu hiệu tiềm ẩn rủi ro căn cứ trên kết quả kiểm soát tuân thủ hồ sơ tín dụng; - Tổng hợp, báo cáo và đề xuất xử lý rủi ro đối với kết quả kiểm tra theo từng phần hành, từng công việc được giao; - Tuân thủ quy định của SeABank, pháp luật liên quan trong công việc chuyên môn; - Nghiên cứu, cập nhật và hệ thống Văn bản về quy trình, quy chế, quy phạm pháp luật của Nhà Nước và của SeABank đảm bảo khoa học và thuận lợi trong tác nghiệp; - Hiểu rõ các nghiệp vụ, quy trình, quy chế đã được Nhà nước và SeABank ban hành liên quan đến công việc, nhiệm vụ của phòng theo từng thời kỳ; - Tuân thủ các quy tắc đạo đức nghề nghiệp của kiểm soát viên từng thời kỳ; - Đảm bảo tính khách quan, trung thực, độc lập trong tác nghiệp; - Đảm bảo bí mật tổ chức, hoạt động và bí mật kinh doanh của SeABank; không cung cấp thông tin và tiết lộ thông tin khi chưa được phép của các cấp Lãnh đạo có thẩm quyền theo quy định SeABank từng thời kỳ; - Đảm bảo thực hiện đúng tiến độ, đạt yêu cầu về chất lượng; - Thống kê, báo cáo KPIs hàng tuần, tháng, năm; 3. Bàn giao cho Giám đốc Nghiệp vụ Kiểm soát tuân thủ khu vực, Giám đốc Kiểm soát tuân thủ khu vực/Giám đốc tuân thủ chi tiết, đầy đủ, đúng hạn và khoa học tất cả các công việc, hồ sơ, tài liệu còn tồn đọng hoặc đang được giao nhiệm vụ, trong trường hợp được cử đi đào tạo, đi công tác, xin nghỉ phép, nghỉ ốm, nghỉ không lương; 4. Thực hiện các công việc khác theo sự phân công của của Giám đốc Khối Pháp chế và Tuân thủ, Tổng Giám đốc, Hội đồng quản trị.

Yêu cầu ứng viên

1. Trình độ học vấn: - Trình độ: Đại học; - Chuyên ngành đào tạo: Tài chính, Ngân hàng, Kiểm toán,… - Bằng cấp, chứng chỉ khác (Tin học, Luật, Tiếng Anh, Chuyên môn khác,…); 2. Kinh nghiệm công tác: - Có ít nhất 01 năm kinh nghiệm kiểm toán, kiểm soát trong lĩnh vực Ngân hàng/Tài chính đối với vị trí chuyên viên; 02 năm kinh nghiệm đối với vị trí chuyên viên chính liên quan tới công tác cấp tín dụng/kiểm soát tín dụng/trưởng nhóm Giao dịch viên. 3. Kiến thức: - Có kiến thức về các nghiệp vụ của Ngân hàng thương mại và thông lệ về kiểm soát tuân thủ của các định chế tài chính; - Có kiến thức pháp luật về hoạt động ngân hàng, văn bản quy phạm pháp luật điều chỉnh tổ chức và hoạt động của Ngân hàng Thương mại. 4. Yêu cầu khác: - Cam kết và Tâm huyết, có ý thức trách nhiệm và chủ động với công việc.

Phân tích kỹ năng cần có

## Phân tích Kỹ năng cần có cho vị trí Kiểm soát Tuân thủ KHCN tại SeABank ### 1. Hard Skills (Kỹ năng chuyên môn) | Nhóm kỹ năng | Yêu cầu cụ thể | Mức độ ưu tiên | |---|---|---| | **Nghiệp vụ ngân hàng** | Hiểu sâu các nghiệp vụ tín dụng, thanh toán, huy động vốn, dịch vụ NH | ⭐⭐⭐⭐⭐ | | **Kiến thức pháp luật** | Luật NHNN, Thông tư 49/2017, QĐ 116/2016, các văn bản pháp luật liên quan | ⭐⭐⭐⭐⭐ | | **Kiểm toán/Kiểm soát nội bộ** | Quy trình kiểm tra, lập biên bản, tổng hợp kết quả, chọn mẫu kiểm tra | ⭐⭐⭐⭐⭐ | | **Phân tích rủi ro** | Đánh giá hồ sơ tín dụng, phát hiện dấu hiệu tiềm ẩn rủi ro | ⭐⭐⭐⭐ | | **Vi tính văn phòng** | Word, Excel, PowerPoint (đặc biệt Excel để thống kê KPIs) | ⭐⭐⭐⭐ | | **Báo cáo** | Kỹ năng viết báo cáo tuần/tháng/năm, tổng hợp số liệu | ⭐⭐⭐⭐ | | **Tiếng Anh** | Đọc hiểu văn bản pháp luật, email giao dịch (yêu cầu bằng cấp) | ⭐⭐⭐ | ### 2. Soft Skills (Kỹ năng mềm) - **Tính khách quan, trung thực** — Đây là yêu cầu nền tảng bắt buộc của nghề kiểm soát viên. Bạn cần tách biệt rõ ràng giữa mối quan hệ cá nhân và công việc kiểm tra - **Kỹ năng giao tiếp** — Trao đổi với đối tượng được kiểm tra, thống nhất kết quả kiểm tra, trình bày với lãnh đạo - **Quản lý thời gian** — Quản lý 2-3 chi nhánh cùng lúc, đảm bảo tiến độ KPIs - **Chủ động, trách nhiệm** — Nhiều công việc tự giám sát, không có người giám sát trực tiếp liên tục - **Kỹ năng đàm phán/xử lý xung đột** — Khi phát hiện vi phạm, cần thương lượng hợp lý với đơn vị được kiểm tra ### 3. Chứng chỉ gợi ý | Chứng chỉ | Giá trị | Ghi chú | |---|---|---| | **CFA** | Cao | Rất mạnh cho phân tích rủi ro tài chính | | **FRM** | Cao | Chuyên về quản lý rủi ro ngân hàng | | **Chứng chỉ Kiểm toán nội bộ (CIA)** | Cao | Phù hợp trực tiếp với công việc | | **Chứng chỉ Kiểm soát tuân thủ (CCEP)** | Rất cao | Chuyên ngành đúng vị trí | | **Chứng chỉ luật sư** | Trung bình-Cao | Hữu ích nếu có nền tảng luật mạnh | | **ACCA/FIA** | Trung bình | Hỗ trợ kiến thức kiểm toán | ### 4. So sánh giữa 3 cấp bậc tuyển dụng | Tiêu chí | Chuyên viên cao cấp | Chuyên viên chính | Chuyên viên | |---|---|---|---| | **Kinh nghiệm yêu cầu** | 02+ năm kiểm soát tín dụng/TTKH | 02 năm liên quan tín dụng/kiểm soát | 01 năm kiểm toán/kiểm soát NH | | **Mức lương tham khảo** | 20-35 triệu | 15-25 triệu | 12-18 triệu | | **Phạm vi quản lý** | Nhiều chi nhánh hơn | Trung bình | Cơ bản | | **Yêu cầu chứng chỉ** | Khuyến khích nhiều | Khuyến khích | Cơ bản | **Lưu ý:** Mức lương phụ thuộc vào năng lực thực tế và kinh nghiệm, không cố định theo cấp bậc tuyển dụng.

Chuẩn bị phỏng vấn

## Hướng dẫn Phỏng vấn vị trí Kiểm soát Tuân thủ KHCN tại SeABank ### Quy trình các vòng phỏng vấn **Vòng 1: Sàng lọc hồ sơ & Phỏng vấn HR (30-45 phút)** - HR sẽ gọi điện xác nhận thông tin, hỏi về mức lương kỳ vọng, kinh nghiệm - Phỏng vấn trực tiếp tại head office SeABank (phố Mai Hắc Đạo, quận Đống Đa, HN) **Vòng 2: Phỏng vấn chuyên môn (45-60 phút)** - Gặp Giám đốc Khối Pháp chế và Tuân thủ hoặc Giám đốc Tuân thủ khu vực - Hỏi sâu về nghiệp vụ, tình huống thực tế **Vòng 3: Phỏng vấn cấp cao (30-45 phút)** - Gặp lãnh đạo cấp cao hơn hoặc Hội đồng tuyển dụng - Đánh giá tổng quan về phong cách làm việc, đạo đức nghề nghiệp ### Câu hỏi hay gặp theo từng vòng **Vòng 1 - HR:** - "Giới thiệu bản thân và kinh nghiệm làm việc của bạn" - "Tại sao bạn muốn chuyển sang vị trí Kiểm soát tuân thủ?" - "Bạn hiểu công việc Kiểm soát tuân thủ KHCN là làm gì?" - "Mức lương kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?" - "Bạn có thể làm việc dưới áp lực, quản lý nhiều chi nhánh cùng lúc không?" **Vòng 2 - Chuyên môn:** - "Khi kiểm tra một hồ sơ tín dụng, bạn sẽ tập trung vào những điểm nào?" - "Phân biệt giữa Kiểm soát tuân thủ và Kiểm toán nội bộ?" - "Bạn xử lý thế nào khi phát hiện đồng nghiệp vi phạm quy trình?" - "Các Thông tư/Quyết định nào điều chỉnh hoạt động kiểm soát tuân thủ NH?" - "Mô tả quy trình kiểm tra thực tế khách hàng tín dụng của bạn" - "Bạn làm gì khi kết quả kiểm tra bị đơn vị được kiểm tra phản đối?" **Vòng 3 - Lãnh đạo:** - "Bạn cam kết tính khách quan, trung thực trong công việc như thế nào?" - "Nhược điểm lớn nhất của bạn là gì?" - "Bạn định hướng phát triển sự nghiệp 3-5 năm tới ra sao?" - "Khi được giao quản lý nhiều chi nhánh, bạn sẽ phân bổ thời gian thế nào?" ### Tips chuẩn bị đặc biệt cho vị trí này 1. **Nắm chắc các văn bản pháp luật:** - Luật NHNN 2010 (sửa đổi 2017) - Thông tư 49/2017/TT-NHNN về kiểm soát nội bộ - QĐ 116/2016/QĐ-TTg về kiểm soát nội bộ NHNN - Thông tư 22/2019/TT-NHNN về kiểm soát đặc biệt 2. **Chuẩn bị kịch bản tình huống:** - "Phát hiện chi nhánh giải ngân sai quy trình, bạn xử lý thế nào?" - "Khách hàng có dấu hiệu gian lận, bạn làm gì?" - "Khi đơn vị được kiểm tra không phối hợp, bạn ứng phó ra sao?" 3. **Chuẩn bị ví dụ thực tế:** - Kể về 1-2 lần phát hiện vi phạm/risks trong công việc trước - Mô tả quy trình kiểm tra cụ thể đã thực hiện 4. **Nghiên cứu kỹ về SeABank:** - Đọc website, báo cáo thường niên - Tìm hiểu cơ cấu tổ chức Khối Pháp chế và Tuân thủ - Nắm được quy mô, định hướng phát triển của ngân hàng ### Dress Code - **Trang phục:** Âu phục lịch sự (vest hoặc áo sơ mi dài tay + quần âu/váy công sở) - **Màu sắc:** Tông màu trung tính (đen, xám, navy, trắng) - **Giày:** giày da lịch sự, tránh sandal, giày thể thao - **Phụ kiện:** Tối giản, tránh đồ rực rỡ - **Lưu ý đặc biệt:** Đây là vị trí kiểm soát tuân thủ, hình ảnh chuyên nghiệp, nghiêm túc là yếu tố quan trọng được đánh giá ngay từ cách bạn trình bày ### Những điều NÊN và KHÔNG NÊN ✅ **NÊN:** - Chuẩn bị sẵn bản sao CV, bằng cấp, chứng chỉ - Hỏi rõ về cơ cấu báo cáo, quy trình làm việc - Thể hiện sự cẩn thận, tỉ mỉ trong từng câu trả lời - Nhấn mạnh tính trung thực, khách quan ❌ **KHÔNG NÊN:** - Nói xấu nơi làm cũ dù là ngân hàng khác - Tỏ ra thiếu tự tin khi bị hỏi về kiến thức pháp luật - Trả lời mơ hồ, thiếu cụ thể về kinh nghiệm

Lộ trình ôn thi

## Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí Kiểm soát Tuân thủ KHCN ### Phần 1: Kiến thức nền tảng cần nắm vững #### A. Luật và văn bản pháp luật ngân hàng (ƯU TIÊN CAO NHẤT) **Văn bản bắt buộc phải đọc:** | STT | Văn bản | Nội dung trọng tâm | Mức độ quan trọng | |---|---|---|---| | 1 | Luật NHNN 2010 (sửa đổi 2017) | Chương về hoạt động NHNN, kiểm soát nội bộ | ⭐⭐⭐⭐⭐ | | 2 | Thông tư 49/2017/TT-NHNN | Hệ thống kiểm soát nội bộ trong TCTD | ⭐⭐⭐⭐⭐ | | 3 | QĐ 116/2016/QĐ-TTg | Kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ | ⭐⭐⭐⭐ | | 4 | Thông tư 22/2019/TT-NHNN | Kiểm soát đặc biệt đối với TCTD | ⭐⭐⭐⭐ | | 5 | Thông tư 39/2016/TT-NHNN | Hoạt động cho vay cá nhân, tổ chức | ⭐⭐⭐⭐⭐ | | 6 | QĐ 48/2008/NHNN | Kiểm soát nội bộ hoạt động tín dụng | ⭐⭐⭐⭐ | | 7 | Thông tư 21/2017/TT-NHNN | Bảo lãnh NH, quản lý rủi ro | ⭐⭐⭐ | #### B. Nghiệp vụ tín dụng - Quy trình cho vay: từ tiếp nhận hồ sơ → thẩm định → phê duyệt → giải ngân → kiểm tra sau giải ngân - Các loại tài sản bảo đảm (TSBĐ): bất động sản, động sản, cầm cố, thế chấp - Phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro - Các vi phạm thường gặp: giải ngân trước thế chấp, hồ sơ không đầy đủ, thẩm định không độc lập #### C. Quy trình kiểm soát tuân thủ - Phương pháp chọn mẫu kiểm tra (sampling) - Quy trình lập biên bản kiểm tra - Báo cáo kiểm tra: cấu trúc, nội dung, thời hạn - Theo dõi khắc phục tồn tại sau kiểm tra - Quy trình kiểm tra thực tế khách hàng tín dụng ### Phần 2: Tài liệu tham khảo **Sách chuyên ngành:** - "Hệ thống kiểm soát nội bộ trong ngân hàng thương mại" — NXB Tài chính - "Quản trị rủi ro ngân hàng" — NXB Đại học Kinh tế Quốc dân - "Thẩm định tín dụng trong ngân hàng" — GS.TS. Nguyễn Đăng Thanh **Website tham khảo:** - Website SeABank: www.seabank.com.vn - Website NHNN: www.sbv.gov.vn - Website UBCKNN: www.ssc.gov.vn - Diễn đàn ngân hàng: banktop.vn, forum.tapchitaichinh.vn **Group/Fanpage:** - "Cộng đồng Kiểm toán nội bộ Việt Nam" - "Nghiệp vụ ngân hàng - Tuyển dụng" ### Phần 3: Lộ trình chuẩn bị 1-2 tuần #### Tuần 1: Xây dựng nền tảng | Ngày | Nội dung | Thời lượng | |---|---|---| | Ngày 1-2 | Đọc Luật NHNN, Thông tư 49/2017, QĐ 116 | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 3-4 | Ôn nghiệp vụ tín dụng, quy trình cho vay | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 5 | Nghiên cứu quy trình kiểm soát tuân thủ | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 6-7 | Luyện tập trả lời câu hỏi phỏng vấn tình huống | 3-4 giờ/ngày | #### Tuần 2: Luyện tập chuyên sâu | Ngày | Nội dung | Thời lượng | |---|---|---| | Ngày 8-9 | Làm đề thi thử, ôn tập lại văn bản pháp luật | 4-5 giờ/ngày | | Ngày 10-11 | Chuẩn bị kịch bản phỏng vấn, mock interview | 3-4 giờ/ngày | | Ngày 12 | Nghiên cứu kỹ về SeABank, chuẩn bị câu hỏi | 2-3 giờ/ngày | | Ngày 13-14 | Nghỉ ngơi, chuẩn bị tinh thần, chuẩn bị hồ sơ | 1-2 giờ/ngày | ### Checklist trước ngày phỏng vấn - [ ] Photocopy CV (3 bản), bằng cấp, chứng chỉ (2 bộ) - [ ] Chuẩn bị trang phục lịch sự - [ ] Đến sớm 15-20 phút - [ ] Tắt điện thoại hoặc để chế độ im lặng - [ ] Chuẩn bị sẵn câu hỏi để hỏi nhà tuyển dụng - [ ] Ngủ đủ giấc, không uống rượu bia trước 24h

Tư vấn nghề nghiệp

## Lời khuyên Sự nghiệp cho vị trí Kiểm soát Tuân thủ KHCN ### Lộ trình thăng tiến ``` Chuyên viên (1-2 năm) ↓ Chuyên viên chính (2-3 năm) ↓ Chuyên viên cao cấp / Trưởng nhóm (3-4 năm) ↓ Phó phòng / Trưởng phòng Kiểm soát tuân thủ (5-7 năm) ↓ Giám đốc Tuân thủ khu vực / Giám đốc Khối (8-10 năm) ↓ Chief Compliance Officer (CCO) / Phó Tổng Giám đốc (10+ năm) ``` ### Mức lương kỳ vọng theo cấp bậc (tham khảo tại Hà Nội, 2024) | Cấp bậc | Mức lương tháng (VND) | Phụ cấp/Thưởng | |---|---|---| | Chuyên viên | 12.000.000 - 18.000.000 | Lương tháng 13, thưởng KPIs | | Chuyên viên chính | 15.000.000 - 25.000.000 | Lương tháng 13, thưởng theo hiệu quả | | Chuyên viên cao cấp | 20.000.000 - 35.000.000 | Phụ cấp quản lý, thưởng hiệu suất | | Trưởng phòng | 30.000.000 - 50.000.000 | Thưởng dự án, thưởng năm | | Giám đốc Khối | 50.000.000 - 80.000.000+ | Thù lao HĐQT, ESOP | **Lưu ý:** Mức lương phụ thuộc kinh nghiệm, năng lực, chứng chỉ và đàm phán. Vị trí này thường có thêm phụ cấp đi công tác khi kiểm tra chi nhánh. ### Kỹ năng cần phát triển thêm theo giai đoạn **Giai đoạn 1-3 năm đầu:** - Thành thạo quy trình kiểm soát, biên bản, báo cáo - Nắm vững văn bản pháp luật ngân hàng - Phát triển kỹ năng viết báo cáo chuyên nghiệp - Tích lũy kinh nghiệm thực tế từ nhiều loại hình kiểm tra **Giai đoạn 3-5 năm:** - Phát triển tư duy phân tích rủi ro chiến lược - Học thêm về Basel III, Basel IV - Lấy chứng chỉ CIA hoặc CCEP - Phát triển kỹ năng lãnh đạo, quản lý nhóm **Giai đoạn 5+ năm:** - Hiểu sâu về quản trị rủi ro toàn diện (ERM) - Kỹ năng đàm phán, tư vấn cho lãnh đạo - Mở rộng network trong ngành - Cân nhắc học MBA hoặc chứng chỉ FRM/CFA ### Đánh giá cơ hội tại SeABank **Ưu điểm:** - SeABank là ngân hàng tư nhân lớn, tương đối ổn định - Vị trí Kiểm soát tuân thủ giúp học hỏi nhiều nghiệp vụ, tích lũy kinh nghiệm phong phú - Được quản lý nhiều chi nhánh → phát triển kỹ năng quản lý - Môi trường làm việc chuyên nghiệp, quy trình rõ ràng **Thách thức:** - Áp lực khi phát hiện vi phạm từ đơn vị quen biết - Khối lượng công việc lớn khi quản lý nhiều chi nhánh - Di chuyển nhiều giữa các chi nhánh (Hà Nội) - Yêu cầu tính khách quan cao, khó làm hài lòng mọi bên **Lời khuyên tổng quát:** - Vị trí này phù hợp với người thích làm việc độc lập, có tinh thần trung thực cao - Sau 2-3 năm, bạn có thể chuyển sang vị trí quản lý rủi ro, kiểm toán hoặc tuân thủ tại ngân hàng lớn hơn - SeABank là bước đệm tốt để sau đó nhắm đến VCB, VietinBank, BIDV hoặc các ngân hàng nước ngoài

Câu hỏi thường gặp

Vị trí Kiểm soát Tuân thủ KHCN tại SeABank là làm gì?

Công việc chính là kiểm soát tuân thủ tại 2-3 chi nhánh, bao gồm: (1) Kiểm tra hồ sơ nghiệp vụ theo quy trình nội bộ của SeABank, (2) Chọn mẫu và kiểm tra thực tế khách hàng tín dụng có dấu hiệu rủi ro, (3) Lập biên bản, tổng hợp kết quả và theo dõi khắc phục tồn tại, (4) Báo cáo KPIs tuần/tháng/năm. Bạn làm việc dưới sự phân công của Giám đốc Kiểm soát tuân thủ khu vực, đảm bảo tính khách quan, trung thực, độc lập trong tác nghiệp.

Yêu cầu kinh nghiệm cụ thể cho vị trí này là gì?

Tùy cấp bậc tuyển dụng: (1) Chuyên viên: Cần ít nhất 01 năm kinh nghiệm kiểm toán/kiểm soát trong lĩnh vực Ngân hàng/Tài chính. (2) Chuyên viên chính: Cần 02 năm kinh nghiệm liên quan cấp tín dụng, kiểm soát tín dụng hoặc trưởng nhóm giao dịch viên. Ngoài ra, cần có kiến thức về nghiệp vụ NH thương mại và pháp luật về hoạt động ngân hàng.

Mức lương của vị trí này là bao nhiêu?

Tin tuyển dụng ghi rõ 'Thỏa thuận', tức là mức lương phụ thuộc vào năng lực và kinh nghiệm của bạn. Theo tham khảo thị trường, vị trí này tại SeABank dao động từ 12-35 triệu/tháng tùy cấp bậc. Bạn nên đi phỏng vấn với mức kỳ vọng cụ thể dựa trên kinh nghiệm thực tế, đồng thời đàm phán linh hoạt.

Công việc có áp lực không và giờ làm việc như thế nào?

Công việc có mức áp lực trung bình-cao. Bạn quản lý 2-3 chi nhánh cùng lúc, phải đi kiểm tra thực tế, viết báo cáo và theo dõi khắc phục. Áp lực chính đến từ việc phát hiện vi phạm và xử lý mối quan hệ với đơn vị được kiểm tra. Giờ làm việc chính thức là 8h-17h các ngày trong tuần, nhưng thường phải OT khi có đợt kiểm tra lớn hoặc báo cáo cuối kỳ.

Học ngành gì và lấy chứng chỉ gì để ứng tuyển vị trí này?

Chuyên ngành phù hợp nhất: Tài chính, Ngân hàng, Kiểm toán, Luật kinh tế. Các chứng chỉ giá trị: CIA (Certified Internal Auditor), CCEP (Certified Compliance & Ethics Professional), FRM (Financial Risk Manager). Nếu mới ra trường, có thể ứng tuyển với bằng Đại học và chứng chỉ Tin học, Tiếng Anh. Kinh nghiệm thực tế quan trọng hơn chứng chỉ.

Làm sao để phân biệt giữa Kiểm soát tuân thủ và Kiểm toán nội bộ?

Kiểm soát tuân thủ tập trung vào việc hồ sơ, quy trình có tuân thủ quy định pháp luật và nội bộ hay không — mang tính chất 'compliance'. Kiểm toán nội bộ rộng hơn, bao gồm cả đánh giá hiệu quả hoạt động, quản lý rủi ro, và kiểm soát nội bộ. Trong thực tế ngân hàng, hai bộ phận này có thể giao nhau, nhưng Kiểm soát tuân thủ thiên về kiểm tra hồ sơ pháp lý, còn Kiểm toán nội bộ thiên về đánh giá toàn diện hơn.

Sau khi làm ở vị trí này 2-3 năm, có thể chuyển sang đâu?

Vị trí Kiểm soát tuân thủ là nền tảng tốt để chuyển sang: (1) Quản lý rủi ro (Risk Management) — cùng nền tảng kiến thức rủi ro, (2) Kiểm toán nội bộ — cùng tư duy kiểm tra, (3) Tuân thủ cấp cao hơn (Chief Compliance Officer) — thăng tiến trong chính ngành, (4) Chuyên viên pháp chế — tận dụng kiến thức pháp luật, (5) Các ngân hàng lớn hơn (VPBank, TPBank, Vietcombank...) — với mức lương cao hơn.

Tôi chưa có kinh nghiệm kiểm soát tuân thủ, có ứng tuyển được không?

Có thể ứng tuyển nếu bạn có kinh nghiệm liên quan: kiểm toán, kế toán, thẩm định tín dụng, giao dịch viên ngân hàng từ 1-2 năm. Quan trọng là bạn cần thể hiện: (1) Hiểu biết về nghiệp vụ ngân hàng, (2) Kiến thức pháp luật cơ bản, (3) Tính cẩn thận, trung thực, (4) Kỹ năng viết báo cáo. Gợi ý: tự học các văn bản pháp luật, tham gia các khóa học ngắn về tuân thủ trước khi ứng tuyển.

Chuyên viên cao cấp/ Chuyên viên chính/ Chuyên viên Kiểm soát Tuân thủ KHCN