Chuyên Gia (Quản Trị Modelling, Ngân Sách, Hiệu Suất) - Hà Nội - TA086

## Ôn thi & Chuẩn bị cho vị trí Quản trị Modelling, Ngân sách, Hiệu suất ### Kiến thức Nền tảng Cần Nắm Vững #### A. Kiến thức Ngân hàng - Khối SME **1. Sản phẩm & Dịch vụ SME:** - Các gói sản phẩm cho doanh nghiệp vừa và nhỏ (vay vốn, tài trợ vốn lưu động, tài trợ dự án) - Thẻ tín dụng doanh nghiệp, thanh toán quốc tế, bảo lãnh ngân hàng - Dịch vụ quản lý dòng tiền, tiền gửi doanh nghiệp - Các sản phẩm của VPBank dành cho SME (tìm hiểu trên website) **2. Quy trình tín dụng SME:** - Thẩm định tài chính doanh nghiệp (phân tích BCTC, dòng tiền) - Định giá tài sản bảo đảm - Quy trình cấp tín dụng, giải ngân - Quản lý nợ xấu, phân loại nợ **3. Rủi ro trong hoạt động SME Banking:** - Rủi ro tín dụng (khách hàng trả nợ không đúng hạn) - Rủi ro thị trường, rủi ro hoạt động - Biện pháp kiểm soát rủi ro #### B. Quản trị Hiệu suất (Performance Management) **1. Xây dựng KPIs:** - **KPIs tài chính:** Doanh số huy động, dư nợ tín dụng, thu nhập lãi, tỷ lệ sinh lời - **KPIs phi tài chính:** Số lượng khách hàng mới, tỷ lệ giữ chân khách hàng, chất lượng tín dụng (NPL), tuân thủ quy định - **Cân bằng Balanced Scorecard (BSC):** Tài chính - Khách hàng - Quy trình nội bộ - Học tập & Phát triển - **OKRs** (Objectives and Key Results) - xu hướng mới **2. Phương pháp đánh giá:** - Mô hình SMART (Specific, Measurable, Achievable, Relevant, Time-bound) - Xếp hạng tương đối vs. tuyệt đối - 360-degree feedback **3. Incentive scheme design:** - Cấu trúc lương 3P (Position, Person, Performance) - Thiết kế incentive cân bằng giữa ngắn hạn và dài hạn - Quỹ incentive pool - Mô hình tính thưởng: fixed vs. variable #### C. Xây dựng Ngân sách (Budgeting) **1. Quy trình lập ngân sách:** - Top-down vs. Bottom-up budgeting - Zero-based budgeting vs. Incremental budgeting - Rolling forecast **2. Kiểm soát ngân sách:** - Variance analysis (phân tích chênh lệch) - Điều chỉnh ngân sách khi cần thiết - Báo cáo ngân sách định kỳ **3. Cụ thể cho ngân hàng:** - Ngân sách hoạt động (OPEX): chi phí nhân sự, chi phí vận hành - Ngân sách kinh doanh (thu nhập, chi phí tín dụng) - Ngân sách marketing, đào tạo #### D. Modelling (Mô hình tài chính) **1. Cơ bản về Modelling:** - Mô hình dự báo tài chính (3 statements model) - Mô hình phân tích sensitivity - Scenario analysis (lạc quan, trung bình, bi quan) **2. Trong ngữ cảnh ngân hàng:** - Credit scoring model - ALM model (Asset-Liability Management) - Mô hình pricing sản phẩm - Mô hình hiệu suất bán hàng ### Tài liệu Tham khảo **Sách:** - "Financial Analysis and Decision Making" - David T. Brown - "The Handbook of Performance Management" - David Redman - "Budgeting: Strategy, Structure, and Implementation" - Martin L. Taylor **Tài liệu ngành:** - Báo cáo thường niên VPBank (2022-2024) - Website VPBank: phần về SME, sản phẩm dịch vụ - Báo cáo ngành ngân hàng từ Vietcombank Securities, SSI Research - NHNN: các quy định về tín dụng, Basel II/III **Online:** - Cafef.vn, VietnamFinance.vn - tin tức ngân hàng - Investopedia (phần Banking) ### Lộ trình Chuẩn bị 1-2 tuần **Tuần 1 - Nền tảng:** - Ngày 1-2: Nghiên cứu VPBank (sản phẩm, chiến lược, văn hóa) - Ngày 3-4: Ôn kiến thức SME Banking, quy trình tín dụng - Ngày 5-6: Học về KPIs và Incentive scheme design - Ngày 7: Ôn xây dựng ngân sách, variance analysis **Tuần 2 - Chuyên sâu & Thực hành:** - Ngày 8-9: Tìm hiểu về Modelling cơ bản - Ngày 10: Chuẩn bị case study STAR (2-3 câu chuyện kinh nghiệm) - Ngày 11: Thực hành trả lời câu hỏi phỏng vấn thường gặp - Ngày 12: Mock interview (tự hỏi và trả lời trước gương) - Ngày 13: Chuẩn bị câu hỏi cho nhà tuyển dụng, chuẩn bị trang phục - Ngày 14: Nghỉ ngơi, sẵn sàng tinh thần **Lưu ý:** Nếu có kinh nghiệm cụ thể về modelling tại ngân hàng trước, hãy ôn kỹ và chuẩn bị để trình bày chi tiết.