Chuyên viên chính/Chuyên viên Cao cấp Khách hàng Ưu tiên – Chi nhánh Đà Nẵng

II. Mô tả tóm tắt công việc:

1. Chủ động tìm kiếm, phát triển và quản lý danh mục khách hàng ưu tiên quy mô lớn (HNW/Priority); chịu trách nhiệm chính về các chỉ tiêu kinh doanh (KPIs) về huy động vốn, số dư bình quân và phát triển số lượng khách hàng mới tại Đơn vị Kinh doanh.

2. Tư vấn giải pháp tài chính toàn diện, chuyên sâu và may đo theo nhu cầu của khách hàng ưu tiên; thúc đẩy mạnh mẽ các sản phẩm huy động vốn giá trị cao, kết hợp bán chéo gói sản phẩm phức hợp (Đầu tư, Bảo hiểm cao cấp, Tín dụng cá nhân, dịch vụ Ngân hàng số cao cấp).

3. Trực tiếp đào tạo, kèm cặp (coaching) về kỹ năng bán hàng, quy trình sản phẩm và kinh nghiệm xử lý từ chối cho các PRM1 tại Đơn vị; tham gia xây dựng tài liệu hướng dẫn bán hàng nội bộ.

4. Tham gia đóng góp ý kiến, đề xuất các chương trình thúc đẩy bán, cải tiến quy trình dịch vụ dành cho phân khúc KHƯT dựa trên phản hồi thực tế từ thị trường.

5. Công việc khác theo phân công của Trưởng Đơn vị.

III. Nhiệm vụ và trách nhiệm:

1. Kế hoạch kinh doanh (trọng tâm huy động vốn):

– Thực hiện và hoàn thành kế hoạch kinh doanh được giao, trong đó ưu tiên chỉ tiêu huy động vốn (số dư tiền gửi bình quân tăng trưởng, huy động mới kỳ hạn trung dài hạn).

– Chủ động tìm kiếm, tiếp cận và phát triển khách hàng HNW/Priority mới có tiềm năng gửi vốn lớn tại địa bàn.

– Khai thác và gia tăng số dư tiền gửi từ danh mục khách hàng ưu tiên hiện hữu; chủ động thực hiện tái tục, gia hạn hợp đồng tiền gửi kịp thời.

– Phối hợp khai thác các cơ hội kinh doanh từ chuỗi giá trị (giới thiệu khách hàng doanh nghiệp gửi tiền, nguồn vốn nhàn rỗi từ chủ doanh nghiệp, cá nhân có thu nhập cao).

– Hoàn thành đồng thời các chỉ tiêu về đầu tư, bảo hiểm và bán chéo sản phẩm theo kế hoạch phân công.

2. Cung cấp dịch vụ:

– Tư vấn và cung cấp các giải pháp tài chính toàn diện cho khách hàng ưu tiên bao gồm tiền gửi, đầu tư, bảo hiểm, tín dụng và các sản phẩm ngân hàng cao cấp.

– Đảm bảo chất lượng dịch vụ chuyên nghiệp, nhanh chóng, chính xác và đáp ứng các tiêu chuẩn phục vụ khách hàng ưu tiên.

– Tiếp nhận và xử lý các yêu cầu của khách hàng.

– Chủ động chăm sóc và nâng cao trải nghiệm khách hàng.

3. Tư vấn quản lý tài sản và giải pháp huy động vốn:

– Phân tích nhu cầu tài chính, dòng tiền và khẩu vị rủi ro của từng khách hàng ưu tiên để đề xuất giải pháp huy động vốn phù hợp (kỳ hạn, lãi suất, sản phẩm).

– Tư vấn đa dạng hóa tài sản cho khách hàng: tiền gửi kỳ hạn, tiết kiệm tích lũy, đầu tư trái phiếu, quỹ mở, bảo hiểm nhân thọ tích lũy.

– Chủ động cung cấp thông tin về biến động lãi suất, chính sách tiền gửi và cơ hội đầu tư kịp thời để khách hàng ra quyết định nhanh.

– Đề xuất các chương trình ưu đãi lãi suất, quà tặng, chăm sóc VIP để giữ chân và gia tăng số dư tiền gửi.

4. Quản lý danh mục khách hàng ưu tiên:

– Quản lý và phát triển danh mục KHUT được phân công; theo dõi sát số dư tiền gửi, kỳ hạn đáo hạn và nhu cầu tài chính định kỳ của từng khách hàng.

– Rà soát danh sách tiền gửi sắp đáo hạn hàng tuần; chủ động liên hệ tái tục, gia hạn hoặc chuyển đổi sang sản phẩm phù hợp.

– Đề xuất nâng hạng, chăm sóc đặc biệt cho khách hàng có tiềm năng gia tăng số dư; cảnh báo sớm các trường hợp có nguy cơ giảm số dư hoặc chuyển sang ngân hàng khác.

– Thực hiện chăm sóc khách hàng định kỳ (sinh nhật, sự kiện, thăm hỏi); chủ động duy trì mối quan hệ ấm để củng cố lòng trung thành và giảm tỷ lệ mất khách hàng.

5. Phát triển kinh doanh và bán chéo sản phẩm:

– Khai thác cơ hội kinh doanh từ khách hàng hiện hữu: giới thiệu người thân, bạn bè, đối tác kinh doanh có nhu cầu gửi vốn.

– Bán chéo các sản phẩm: đầu tư, bảo hiểm nhân thọ, thẻ tín dụng, ngân hàng số; gắn kết bán chéo sau khi khách hàng đã có tiền gửi.

– Phối hợp với KHDN, Tín dụng và các bộ phận liên quan khai thác nguồn vốn từ chủ doanh nghiệp, đối tác, nhà cung cấp tại địa bàn.

6. Quản lý chất lượng dịch vụ và rủi ro hoạt động:

– Tuân thủ đúng quy định, quy trình nghiệp vụ huy động vốn, nhận biết khách hàng (KYC/AML) và các quy định pháp luật liên quan.

– Kiểm soát tính chính xác của hồ sơ tiền gửi, hợp đồng và chứng từ giao dịch trước khi thực hiện.

– Nhận diện và báo cáo kịp thời các giao dịch bất thường, nghi vấn rửa tiền hoặc gian lận trong hoạt động huy động vốn.

– Đảm bảo hoạt động tư vấn và bán hàng trung thực, không hứa hẹn lợi nhuận không có cơ sở.

7. Phản hồi thông tin sản phẩm và thị trường:

– Thu thập thông tin về nhu cầu khách hàng và thị trường.

– Đề xuất cải tiến sản phẩm, dịch vụ.

– Cập nhật xu hướng đầu tư và sản phẩm mới.

8. Phát triển thị phần:

– Xây dựng mạng lưới khách hàng tiềm năng thông qua referral từ khách hàng hiện hữu, tham gia sự kiện tài chính, hội doanh nhân tại địa bàn.

– Chủ động phát triển tệp KHUT mới từ phân khúc tiểu thương, hộ kinh doanh, chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ có số dư tiền nhàn rỗi cao.

9. Hỗ trợ và phát triển đội ngũ PRM:

– Chia sẻ kinh nghiệm, hướng dẫn kỹ năng tư vấn tiền gửi, kỹ năng giữ chân khách hàng và xử lý phản đối cho PRM tại Đơn vị.

– Hỗ trợ PRM tiếp cận và xử lý các trường hợp khách hàng khó, khách hàng tiềm năng có số dư lớn.

10. Báo cáo và cập nhật thông tin:

– Lập báo cáo kết quả huy động vốn hàng tuần/tháng theo yêu cầu của Trưởng Đơn vị.

– Cập nhật thông tin biến động lãi suất thị trường, sản phẩm cạnh tranh và xu hướng của khách hàng ưu tiên; đề xuất điều chỉnh chiến lược tiếp thị kịp thời.

11. Công việc khác:

– Theo sự phân công của Cấp quản lý.

IV. Điều kiện làm việc:

– Thời gian làm việc trong văn phòng: 95%.

– Thời gian làm việc ngoài văn phòng: 5%.

– Tùy thời điểm cần thiết, có thể làm việc ngoài giờ.

– Đi công tác các tỉnh, thành khi có yêu cầu.

V. Phạm vi quyền hạn:

– Được quyền chủ động xử lý các công việc được giao trong phạm vi phân công.

– Được chủ động liên hệ, phối hợp công việc trong nội bộ và bên ngoài theo nhu cầu.

– Được phân quyền sử dụng, khai thác các phần mềm hỗ trợ phục vụ cho nhu cầu công việc.

VI. Thách thức:

– Chịu áp lực cao về chỉ tiêu huy động vốn trong bối cảnh cạnh tranh lãi suất gay gắt giữa các ngân hàng.

– Xây dựng và duy trì lòng tin của KHUT khi thị trường biến động, lãi suất thay đổi liên tục.

– Giữ chân khách hàng trước sự tiếp thị tích cực của ngân hàng đối thủ tại địa bàn.

– Quản lý đồng thời nhiều khách hàng có nhu cầu đa dạng, yêu cầu dịch vụ cá nhân hóa cao.

– Giải quyết nhanh các sự cố phát sinh.

VII. Tiêu chuẩn năng lực thiết yếu:

1. Tư duy, thái độ:

– Có tinh thần trách nhiệm và tuân thủ kỷ luật.

– Linh hoạt và thích ứng với các tình huống thay đổi, cách tiếp cận mới.

– Luôn tìm hướng giải quyết vấn đề.

2. Kỹ Năng:

2.1. Kỹ năng giao tiếp:

– Giọng nói rõ ràng.

– Diễn đạt ý rành mạch.

– Nhanh nhẹn, ân cần, lịch sự.

2.2. Kỹ năng thích nghi và tư duy tích cực:

– Linh hoạt và thích ứng với các tình huống thay đổi, cách tiếp cận mới.

– Luôn tìm hướng giải quyết vấn đề.

– Xây dựng văn hóa, môi trường làm việc đoàn kết, tích cực.

2.3. Kỹ năng làm việc nhóm:

– Tinh thần trách nhiệm cao, chịu áp lực trong công việc, năng lực lãnh đạo tổ chức và giải quyết xung đột.

– Có tính phối hợp trong công việc.

3. Kiến Thức:

– Trình độ: Tốt nghiệp Cao đẳng trở lên.

– Chuyên ngành: Kinh tế, Quản trị kinh doanh, Tài chính, Ngân hàng…

– Ngoại ngữ: Chứng chỉ tiếng Anh trình độ B trở lên.

– Vi tính: Sử dụng thành thạo tin học văn phòng.

– Có khả năng tạo dựng và phát triển các mối quan hệ phục vụ hoạt động kinh doanh.

VIII. Đặc điểm cá nhân:

1. Tính cách:

– Tự tin, quyết đoán và năng động.

2. Độ tuổi, giới tính, sức khỏe, lý lịch:

– Giới tính: Nam/Nữ.

– Độ tuổi: Không quá 40 tuổi.

– Sức khỏe tốt, ngoại hình cân đối.

– Có lý lịch rõ ràng, đạo đức tốt

3. Kinh nghiệm:

– Ít nhất 03 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực ngân hàng, trong đó có ít nhất 02 năm trực tiếp làm huy động vốn, chăm sóc khách hàng ưu tiên (Priority/HNW) hoặc vị trí tương đương tại ngân hàng thương mại.

– Am hiểu sâu về sản phẩm tiền gửi, đầu tư và các giải pháp quản lý tài sản cho phân khúc khách hàng giàu có.

– Am hiểu tình hình kinh tế, xã hội, tiềm năng khách hàng tại địa bàn được phân công.

– Có sẵn danh mục khách hàng ưu tiên hoặc mạng lưới quan hệ tiềm năng tại địa bàn là lợi thế cạnh tranh.

– Thu nhập cạnh tranh theo năng lực, cơ chế hoa hồng/thưởng kinh doanh hấp dẫn theo kết quả công việc.

– Được tham gia các chương trình đào tạo chuyên sâu về kỹ năng, sản phẩm và quản lý để phát triển lộ trình nghề nghiệp rõ ràng.

– Chế độ phép năm, lễ, tết, bảo hiểm theo quy định pháp luật và bảo hiểm chăm sóc sức khỏe toàn diện theo chính sách của KienlongBank.

– Hỗ trợ chi phí xăng xe, điện thoại, chế độ công tác phí theo quy định.

– Thưởng tháng 13, thưởng hiệu quả kinh doanh, thưởng các dịp lễ, tết theo kết quả hoạt động kinh doanh của Ngân hàng.

– Chính sách ưu đãi lãi suất vay, gói tín dụng An cư và các sản phẩm dịch vụ ngân hàng dành riêng cho Cán bộ nhân viên KienlongBank.